第一步：按照收入和消费，做3个月左右的评估，将消费分为：必要/可选/无需，三种大类，根据三个月的数据，对自己的消费习惯进行整理；第二步：做1～2个月左右的理财产品评估，选择合适自己的方式；第三步：根据6～12个月左右的理财收入，重新评估并选择合适的理财方式。
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